6 erros comuns e como declarar o Imposto de Renda corretamente

Alguns dizem que o ano começa no dia primeiro de janeiro, outros, que começa depois do carnaval, mas, para muitos, ele começa mesmo é depois da declaração de Imposto de Renda. O famoso “Leão” já está batendo na porta dos empreendedores e é a hora de se preparar para declarar o Imposto de Renda. Nesse momento, ter muita atenção e organização é essencial, sabendo separar corretamente os documentos, afinal, ninguém quer levar uma multa ou até mesmo cair na malha fina, não é mesmo? 

Para que isso não aconteça, o desafio é enfrentado por diversos tipos de empreendedores, desde donos de lojas físicas lidando com transações diárias até autônomos, lojas online, microempreendedores individuais (MEI) e revendedores. Cada um com suas particularidades, mas todos com a mesma necessidade: uma gestão fiscal cuidadosa, garantindo conformidade e evitando complicações futuras. 

Como se atentar ao declarar o Imposto de Renda do seu negócio?

O desafio de declarar o Imposto de Renda para quem tem um negócio é ainda maior, já que, uma vez sendo empreendedor, você tem obrigações a mais que pessoas que não possuem um negócio. Além das obrigações de declaração comum que qualquer pessoa enfrenta, o dono de negócio ainda precisa se atentar à declaração dos seus rendimentos, dedução de despesas e alguns itens específicos, como escolha do regime tributário  mais adequado e a emissão correta de notas fiscais do seu negócio.

Tudo isso é necessário para que a declaração seja feita em conformidade com a lei, se atentar na hora de reunir todos estes dados e levantar todos os documentos é muito importante para declarar da forma correta. Isso porque o autônomo também tem a obrigação de declarar seus rendimentos de pessoa jurídica, juntando este rendimento e a declaração no seu IR pessoa física.

Não se atentar a estes itens e cometer erros na declaração de Imposto de Renda pode ocasionar diversos problemas, como multas, juros, pagamento de imposto retroativo e até mesmo uma malha fina, o que afeta seu CPF e pode causar problemas com suas contas. Ficar ligado também no prazo final de entrega é necessário e, para 2024, o prazo é 31 de maio. Outro ponto importante é se atentar ao programa oficial da Receita Federal para que a entrega seja efetivada.

Erros comuns que podem ocorrer na hora de declarar o Imposto de Renda

Manter todos os documentos do seu negócio organizados é essencial para que você não passe por apuros na hora da declaração do imposto PJ. Ou seja, sabe aquela conta que você pagou hoje e precisa abater no IR do próximo ano? 

Então, seu comprovante precisa estar bem guardado. Ficar de olho nos principais erros que podem acontecer também é importante, assim, você consegue seguir os passos corretos na hora da declaração de Imposto de Renda 2024 e são eles:

1. Escolher o regime tributário incorreto

Quando um MEI ultrapassa o limite de R$81 mil de faturamento anual, por exemplo, ele passa ao regime tributário de ME, o que o obriga a declarar imposto de renda e recolher tributos nessa nova condição. Portanto, não regularizar a situação de acordo com o regime tributário ativo pode gerar multas e juros, além de cobrança de impostos retroativos. Além disso, escolher o regime tributário inadequado pode resultar em maiores tributos pagos pelo seu negócio.

2. Erros na emissão de notas fiscais

3. Falta de controle das despesas

Este é um item que pode te fazer pagar mais impostos do que deve. Por exemplo, um autônomo que não mantém registros detalhados de suas despesas comerciais pode acabar subestimando seus custos operacionais, o que afeta diretamente a lucratividade e pode resultar em uma declaração de imposto de renda imprecisa. Ou seja, se você possui despesas dedutíveis, mas não tem o controle disso, não consegue saber o valor real e nem consegue comprovar, faz elas se tornarem inválidas na hora de declarar.

4. Dedução indevida de despesas

 Inserir despesas que não fazem parte da dedução de impostos, como combustível, alimentação, equipamentos pessoais e outros, pode ocasionar uma sonegação de impostos, o que trará problemas. Suponha que um empreendedor tente deduzir como despesa do negócio a compra de um carro de luxo para uso pessoal. Isso não apenas aumenta o risco de ser auditado pela Receita Federal, mas também pode resultar em multas e ajustes fiscais.

5. Atraso no pagamento de impostos

O atraso no pagamento de impostos começa com juros que tendem a crescer e se tornar bolas de neve, tendo no futuro a possibilidade de ter problemas com a malha fina. Por exemplo, um microempreendedor individual que não realiza o pagamento mensal do DAS - imposto MEI (Documento de Arrecadação do Simples Nacional) dentro do prazo pode acumular multas e juros, comprometendo sua saúde financeira e legalidade.

6. Falta de orientação

A falta de orientação e educação sobre o Imposto de Renda leva muitos brasileiros a declarar de forma errada e ter problemas com o fisco. Para isso não acontecer, contar com um parceiro que oferece soluções e ajuda é essencial.

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Principais dicas para evitar erros ao declarar o Imposto de Renda

Evitar todos estes erros, entregar sua declaração de Imposto de Renda 2024 em dia e sem problemas é o objetivo. Para isso, seguir algumas dicas na hora de preparar e organizar documentos e também no momento em si da declaração podem te ajudar. Confira: 

Não deixe para declarar seu Imposto de Renda na última hora 

Esse é o mal de muitos brasileiros, e o problema disso é encontrar um desafio que leve tempo a ser resolvido, o que ocasionará na não entrega no prazo do seu IR. Imagine que você deixou para declarar e organizar seus documentos para os últimos dias.

Devido a pressa, você pode cometer erros que poderiam ter sido evitados com mais tempo para revisão. Para isso, reserve um tempo (um final de semana, por exemplo) para organizar tudo relacionado ao seu negócio e faça a declaração com cautela. 

Crie um sistema para organizar seus documentos e informações 

Utilize planilhas, pastas ou ferramentas  como aplicativos para controle para IR MEI, por exemplo, lembretes para guardar tudo o que precisa declarar durante o ano todo. Assim, sua declaração ficará mais fácil de ser preenchida.

Se você tem um negócio que venda bebidas, por exemplo, você pode implementar um sistema de gestão financeira para registrar todas as transações de forma organizada, facilitando a elaboração da declaração.

 Revise cuidadosamente sua declaração

Após preencher sua declaração de Imposto de Renda 2024, analise tudo com cuidado e veja, principalmente nos pequenos detalhes, se está tudo certo, com informações e valores. Um erro simples, como digitar um número incorreto, por exemplo, pode levar a complicações desnecessárias e até mesmo a necessidade de arcar com multas. 

Portanto, dedicar tempo para revisar cada campo da declaração é fundamental para evitar equívocos e seguir com seu compromisso fiscal sem maiores problemas. 

Busque ajuda profissional

Com um parceiro de negócios, como a Conta Mercado Pago, por exemplo, você consegue ter informações de todas as movimentações do seu negócio, solicitar facilmente seu informe de rendimentos e também outras vantagens, como dinheiro na hora de suas vendas.

Guarde os documentos relacionados ao IR do seu negócio 

Mesmo na dúvida, guarde os documentos que tiver sobre seu negócio de maneira segura, posteriormente eles poderão ser utilizados na sua declaração. Isso inclui notas fiscais, comprovantes de despesas, contratos e outros documentos relevantes.

Manter esses registros organizados e acessíveis facilita a comprovação das informações declaradas, caso necessário.

Mantenha-se atualizado quanto à legislação tributária 

Manter-se atualizado quanto à legislação tributária é essencial para evitar surpresas desagradáveis. As leis e regulamentações fiscais estão sujeitas a mudanças, portanto, é importante estar atento às atualizações e orientações da Receita Federal para garantir a conformidade na declaração do Imposto de Renda do seu negócio.

Deixar de aproveitar benefícios fiscais

Em muitas situações, empresas de pequeno e médio porte podem ser elegíveis para alguns incentivos, que podem ser deduções ou isenções fiscais, crédito tributário e outros. Esses benefícios, a depender da ocasião, são promovidos pelo município, estado ou pelo Governo Federal.

Geralmente empresas ligadas à energia limpa, tecnologia e educação têm boas chances de aproveitar essas vantagens. Verifique se você pode aproveitar esses benefícios e reduzir parte de sua carga na hora da declaração.

Saiba como declarar o Imposto de Renda corretamente!

Se atentar ao declarar o Imposto de Renda é fundamental, dessa forma, você entrega todos os documentos necessários, paga o valor devido de forma justa e não tem problemas com multas, juros, tributos ou malha fina. 

Com a Conta Mercado Pago, seu negócio pode ter diversas vantagens, como gestão das vendas, possibilidade de oferta de mais soluções financeiras e soluções que te ajudam a declarar o Imposto de Renda. Além disso, você pode vender e receber seu dinheiro na hora pelos pedidos feitos na sua loja.

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